Forwarded from КриптоПрактика
Изменены правила регулирования криптобирж в Канаде
Канада обновила правила борьбы с отмыванием денег (AML), внеся изменения, которые повлияют на операции по обмену криптовалют в стране.
Поправки к Закону о доходах от преступной деятельности и финансировании терроризма были опубликованы в канадской газете в среду.
Законодательные изменения заметно повысили планку для платформ, работающих с виртуальной валютой. Правительство Канады приравняло площадки, занимающиеся обменом виртуальной валюты, к компаниям предоставляющим финансовые услуги (Money Services Businesses, MSB).
Термином MSB в Канаде обозначаются небанковские организации, которые осуществляют денежные переводы, конвертацию валют и другие финансовые операции.
MSB должны «выполнять все обязательства, включая реализацию программы полного соответствия и регистрацию в Канадском центре анализа финансовых транзакций и отчетов (FINTRAC).
Кроме того, любая «подотчетная организация», получающая криптовалюту в размере 10 000 канадских долларов (7 660 долларов США) или более – должна записывать детали транзакции, идентифицировать отправителя и сообщать о транзакции.
Полный текст поправок
Источник
#криптобиржи #криптообменники #AML #регулирование #Канада
Канада обновила правила борьбы с отмыванием денег (AML), внеся изменения, которые повлияют на операции по обмену криптовалют в стране.
Поправки к Закону о доходах от преступной деятельности и финансировании терроризма были опубликованы в канадской газете в среду.
Законодательные изменения заметно повысили планку для платформ, работающих с виртуальной валютой. Правительство Канады приравняло площадки, занимающиеся обменом виртуальной валюты, к компаниям предоставляющим финансовые услуги (Money Services Businesses, MSB).
Термином MSB в Канаде обозначаются небанковские организации, которые осуществляют денежные переводы, конвертацию валют и другие финансовые операции.
MSB должны «выполнять все обязательства, включая реализацию программы полного соответствия и регистрацию в Канадском центре анализа финансовых транзакций и отчетов (FINTRAC).
Кроме того, любая «подотчетная организация», получающая криптовалюту в размере 10 000 канадских долларов (7 660 долларов США) или более – должна записывать детали транзакции, идентифицировать отправителя и сообщать о транзакции.
Полный текст поправок
Источник
#криптобиржи #криптообменники #AML #регулирование #Канада
Forwarded from КриптоПрактика
Германия вводит обязательное лицензирование криптобизнеса со следующего года
Со следующего года в Германии вступят в силу новые правила по борьбе с отмыванием денег (AML). Согласно обновленным правилам, компании, чья деятельность связана с криптовалютами, должны будут иметь лицензию, выданную Федеральным управлением финансового надзора Германии (BaFin) .
Кроме того, новые AML-правила окончательно определят правовой статус криптовалют. С 1 января 2020 года криптовалюты в Германии будут считаться финансовыми инструментами.
Утвержденное регулирование уже вызвало споры среди политиков и экспертов. Так, Фрэнк Шеффлер (член СвДП) заявил, что правительство, принимая новые правила, наносит ущерб местным инновациям и вынуждает криптовалюты переходить в другие страны ЕС.
С другой стороны, Кристиан Шмис, партнер юридической фирмы Hengeler Mueller, приветствовала регулирование, заявив, что большая ясность позволит обеспечить дальнейший рост отрасли.
Несмотря на то, что новое регулирование вступит в силу только в следующем году, BaFIn уже пытается активно регулировать деятельность криптобизнеса в Германии: в мае было одобрено первое регулируемое STO от компании Bitbond, а 23 июля блокчейн-стартап Fundament получил одобрение от BaFin на выпуск первой токенизированной облигации на недвижимость.
Источник
#криптовалюты #криптокомпании #регулирование #лицензирование #AML #BaFin #Германия
Со следующего года в Германии вступят в силу новые правила по борьбе с отмыванием денег (AML). Согласно обновленным правилам, компании, чья деятельность связана с криптовалютами, должны будут иметь лицензию, выданную Федеральным управлением финансового надзора Германии (BaFin) .
Кроме того, новые AML-правила окончательно определят правовой статус криптовалют. С 1 января 2020 года криптовалюты в Германии будут считаться финансовыми инструментами.
Утвержденное регулирование уже вызвало споры среди политиков и экспертов. Так, Фрэнк Шеффлер (член СвДП) заявил, что правительство, принимая новые правила, наносит ущерб местным инновациям и вынуждает криптовалюты переходить в другие страны ЕС.
С другой стороны, Кристиан Шмис, партнер юридической фирмы Hengeler Mueller, приветствовала регулирование, заявив, что большая ясность позволит обеспечить дальнейший рост отрасли.
Несмотря на то, что новое регулирование вступит в силу только в следующем году, BaFIn уже пытается активно регулировать деятельность криптобизнеса в Германии: в мае было одобрено первое регулируемое STO от компании Bitbond, а 23 июля блокчейн-стартап Fundament получил одобрение от BaFin на выпуск первой токенизированной облигации на недвижимость.
Источник
#криптовалюты #криптокомпании #регулирование #лицензирование #AML #BaFin #Германия
Forwarded from КриптоПрактика
Рекомендуем хорошую аналитику от эксперта Cointelegraph на тему окончательной потери криптоанонимности в связи с принятием правил FATF по крипторегулированию.
Основные тезисы:
1. Мы скоро увидим применение стандартов FATF по всему миру, а не только в странах G-20.
2. Деятельность, связанная с криптовалютами, фактически разделится на «чистую» и «теневую». Каждому криптопользователю придется определяться, в какой он группе.
3. Чтобы попасть в «чистую» группу криптопользователей, вам необходимо будет сообщить регуляторам все свои криптоадреса, номера счетов, информацию о местоположении, данные получателя и т. д. В противном случае вы автоматически попадете в группу представителей теневой крипторынка.
4. Стандарты FATF предполагают неукоснительное соблюдение KYC (знай своего клиента) и AML (борьба с отмыванием денег) процедур. Каждый криптоадрес, таким образом, будет идентифицирован и привязан к конкретному человеку. Анонимные адреса не будут входить и выходить из обменов. Это может быть концом анонимного криптомира, каким мы его знаем.
5. Применение стандартов FATF позволит интегрировать криптовалютный рынок в традиционный финансовый рынок со всеми вытекающими.
6. Регулирование является неизбежным шагом в процессе созревания рынка и является важным и значительным шагом к гораздо более широкому принятию криптовалют во всем мире.
#криптовалюты #FATF #KYC #AML #эксперты #аналитика #мнение
Основные тезисы:
1. Мы скоро увидим применение стандартов FATF по всему миру, а не только в странах G-20.
2. Деятельность, связанная с криптовалютами, фактически разделится на «чистую» и «теневую». Каждому криптопользователю придется определяться, в какой он группе.
3. Чтобы попасть в «чистую» группу криптопользователей, вам необходимо будет сообщить регуляторам все свои криптоадреса, номера счетов, информацию о местоположении, данные получателя и т. д. В противном случае вы автоматически попадете в группу представителей теневой крипторынка.
4. Стандарты FATF предполагают неукоснительное соблюдение KYC (знай своего клиента) и AML (борьба с отмыванием денег) процедур. Каждый криптоадрес, таким образом, будет идентифицирован и привязан к конкретному человеку. Анонимные адреса не будут входить и выходить из обменов. Это может быть концом анонимного криптомира, каким мы его знаем.
5. Применение стандартов FATF позволит интегрировать криптовалютный рынок в традиционный финансовый рынок со всеми вытекающими.
6. Регулирование является неизбежным шагом в процессе созревания рынка и является важным и значительным шагом к гораздо более широкому принятию криптовалют во всем мире.
#криптовалюты #FATF #KYC #AML #эксперты #аналитика #мнение
Cointelegraph
FATF Regulations – Is It the End of Crypto Anonymity?
The FATF’s regulation might be the end of privacy in crypto industry, and the regulation might also create a black market of crypto addresses
Forwarded from КриптоПрактика
Пятнадцать стран планируют создать глобальную систему мониторинга криптовалютных операций
Пятнадцать стран совместно с Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) планируют создать глобальную систему мониторинга криптовалютынх операций.
Цель создания системы в предотвращении использования криптовалют в незаконных целях, таких как отмывание денег и финансирование терроризма. Планируется сбор данных о транзакциях, сбор личной информации о пользователях криптовалют, а также обмен полученными данными.
Управлять проектом будет FATF, в разработке системы мониторинга поучаствуют страны G7, Австралия и Сингапур. Система будет разработана к 2020 году.
Напомним, что в июне FATF установила строгие правила регулирования криптовалют для 37 стран-участниц организации (в том числе для России).
Источник
#криптовалюты #мониторинг #AML #международное_регулирование #FATF
Пятнадцать стран совместно с Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) планируют создать глобальную систему мониторинга криптовалютынх операций.
Цель создания системы в предотвращении использования криптовалют в незаконных целях, таких как отмывание денег и финансирование терроризма. Планируется сбор данных о транзакциях, сбор личной информации о пользователях криптовалют, а также обмен полученными данными.
Управлять проектом будет FATF, в разработке системы мониторинга поучаствуют страны G7, Австралия и Сингапур. Система будет разработана к 2020 году.
Напомним, что в июне FATF установила строгие правила регулирования криптовалют для 37 стран-участниц организации (в том числе для России).
Источник
#криптовалюты #мониторинг #AML #международное_регулирование #FATF
Forwarded from КриптоПрактика
Chainalysis представил оповещения в реальном времени о подозрительных транзакциях
Аналитический блокчейн-стартап Chainalysis представил систему оповещений в реальном времени – Chainalysis KYT, которая информирует пользователя о подозрительных транзакциях по 15 криптовалютам.
Chainalysis Know Your Transaction (KYT) – первая в мире система для мониторинга криптовалютных транзакций и обеспечения соответствия требованиям по борьбе с отмыванием денег (AML) в реальном времени.
По словам разработчиков, система, в первую очередь, ориентирована на криптовалютные компании и финансовые учреждения и позволяет им снизить регуляторные и репутационные риски. Клиенты Chainalysis сами могут настраивать уведомления, изменяя параметры рисков в соответствии с собственными потребностями.
«Когда речь заходит о работе с находящимися под санкциями лицами, средствами, полученными от хакерских атак, рынками даркнета и прочей незаконной активностью, на счету каждая минута. Именно поэтому Chainalysis инвестирует в быстрые и дающие основания для действий уведомления, чтобы помочь нашим клиентам сгладить риски при взаимодействии с криптовалютами», – заявил вице-президент Chainalysis Джон Демпси.
KYT-уведомления доступны для всех 15 криптовалют, с которыми работает Chainalysis, включая биткоин, Ethereum, Bitcoin Cash, а также стейблкоины и ERC20-токены, например, DAI и Tether.
Источник
#криптовалюты #мониторинг #AML #Chainalysis
Аналитический блокчейн-стартап Chainalysis представил систему оповещений в реальном времени – Chainalysis KYT, которая информирует пользователя о подозрительных транзакциях по 15 криптовалютам.
Chainalysis Know Your Transaction (KYT) – первая в мире система для мониторинга криптовалютных транзакций и обеспечения соответствия требованиям по борьбе с отмыванием денег (AML) в реальном времени.
По словам разработчиков, система, в первую очередь, ориентирована на криптовалютные компании и финансовые учреждения и позволяет им снизить регуляторные и репутационные риски. Клиенты Chainalysis сами могут настраивать уведомления, изменяя параметры рисков в соответствии с собственными потребностями.
«Когда речь заходит о работе с находящимися под санкциями лицами, средствами, полученными от хакерских атак, рынками даркнета и прочей незаконной активностью, на счету каждая минута. Именно поэтому Chainalysis инвестирует в быстрые и дающие основания для действий уведомления, чтобы помочь нашим клиентам сгладить риски при взаимодействии с криптовалютами», – заявил вице-президент Chainalysis Джон Демпси.
KYT-уведомления доступны для всех 15 криптовалют, с которыми работает Chainalysis, включая биткоин, Ethereum, Bitcoin Cash, а также стейблкоины и ERC20-токены, например, DAI и Tether.
Источник
#криптовалюты #мониторинг #AML #Chainalysis
Forwarded from КриптоПрактика
ЦБ Нидерландов начнет регулировать криптовалюты в январе 2020 года
Центробанк Нидерландов объявил, что начнет регулировать криптовалютные компании с 10 января 2020 года. Те фирмы, которые не успеют за это время зарегистрироваться у регулятора, не смогут продолжать свою работу на территории страны.
«Фирмы, предлагающие услуги по обмену между криптовалютами и обычными деньгами, а также операторы криптовалютных кошельков, должны зарегистрироваться в De Nederlandsche Bank», – сказано в заявлении ЦБ Нидерландов.
Также в заявлении отмечено, что регулятор готов к дискуссии с представителями криптокомпаний, в отношении которых вводятся надзорные процедуры.
По мнению ЦБ, криптовалюты крайне уязвимы для финансовых преступлений, поэтому все компании должны соответствовать правилам европейской директивы по борьбе с отмыванием денег (AMLD5).
После регистрации Нидерландский банк также проведет оценку членов правления криптовалютных компаний и других ответственных лиц.
Источник
#криптовалюты #регулирование #AML #Нидерланды
Центробанк Нидерландов объявил, что начнет регулировать криптовалютные компании с 10 января 2020 года. Те фирмы, которые не успеют за это время зарегистрироваться у регулятора, не смогут продолжать свою работу на территории страны.
«Фирмы, предлагающие услуги по обмену между криптовалютами и обычными деньгами, а также операторы криптовалютных кошельков, должны зарегистрироваться в De Nederlandsche Bank», – сказано в заявлении ЦБ Нидерландов.
Также в заявлении отмечено, что регулятор готов к дискуссии с представителями криптокомпаний, в отношении которых вводятся надзорные процедуры.
По мнению ЦБ, криптовалюты крайне уязвимы для финансовых преступлений, поэтому все компании должны соответствовать правилам европейской директивы по борьбе с отмыванием денег (AMLD5).
После регистрации Нидерландский банк также проведет оценку членов правления криптовалютных компаний и других ответственных лиц.
Источник
#криптовалюты #регулирование #AML #Нидерланды
Forwarded from КриптоПрактика
Разработка и внедрение инструментов для соответствия новым правилам FATF по крипторегулированию, кажется, идет полным ходом. На этой неделе появилось сразу несколько новостей, являющихся ярким тому подтверждением:
Во-первых, компания CipherTrace, специализирующаяся на оценке рисков блокчейн-транзакций, опубликовала свое решение для правила «travel rule» (обмен информацией о клиентах между биржами и криптокошельками) FATF. Основная проблема этого правила заключается в сохранении конфиденциальности клиентов при обмене информацией.
CipherTrace предложила решение, которое позволит биржам и провайдерам кошельков обмениваться информацией о платежах и информацией о клиентах конфиденциально. Участвующие биржи смогут безопасно передавать Proof of Knowledge без раскрытия информации, идентифицирующей личность.
Во-вторых, компания Netki модернизировала свой сервис цифровой идентификации, что также было сделано с целью помочь фирмам соблюдать правило «travel rule» FATF.
Обновление TransactID добавляет две новые функции: возможность разбивать сертификаты личности пользователя на более мелкие фрагменты идентифицирующей личность информации (PII); и возможность отправителей и получателей денег запрашивать PII друг у друга.
#криптоинструменты #KYC #AML #FATF
Во-первых, компания CipherTrace, специализирующаяся на оценке рисков блокчейн-транзакций, опубликовала свое решение для правила «travel rule» (обмен информацией о клиентах между биржами и криптокошельками) FATF. Основная проблема этого правила заключается в сохранении конфиденциальности клиентов при обмене информацией.
CipherTrace предложила решение, которое позволит биржам и провайдерам кошельков обмениваться информацией о платежах и информацией о клиентах конфиденциально. Участвующие биржи смогут безопасно передавать Proof of Knowledge без раскрытия информации, идентифицирующей личность.
Во-вторых, компания Netki модернизировала свой сервис цифровой идентификации, что также было сделано с целью помочь фирмам соблюдать правило «travel rule» FATF.
Обновление TransactID добавляет две новые функции: возможность разбивать сертификаты личности пользователя на более мелкие фрагменты идентифицирующей личность информации (PII); и возможность отправителей и получателей денег запрашивать PII друг у друга.
#криптоинструменты #KYC #AML #FATF
Forwarded from КриптоПрактика
Основные финансовые регуляторы США выпустили совместное заявление для криптовалютных компаний
Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC), Подразделение Минфина США по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) и Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) выпустили совместное заявление, адресованное организациям и лицам, чья деятельность связана с криптовалютами.
В заявлении регулирующие органы напомнили организациям и лицам, занимающимся деятельностью, связанной с цифровыми активами, об их обязательствах по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT) в соответствии с Законом о банковской тайне (Bank Secrecy Act), а также о необходимости регистрации в соответствующих органах, например, в качестве предприятий, оказывающих финансовые услуги (MSBs).
При этом «характер деятельности, связанной с цифровыми активами, является ключевым фактором, определяющим, должно ли лицо регистрироваться в CFTC, FinCEN или SEC».
Регуляторы также напомнили, что обязательства в сферах AML и CFT предполагают разработку и внедрение эффективной программы по борьбе с отмыванием денег, а также требования к ведению учета и отчетности, включая требования по отчетности о подозрительной деятельности (SAR).
Отдельно отмечается, что самоопределение цифровых активов (служебный токен, ICO и т.д.) не меняет того, как их воспринимают федеральные агентства.
Совместное заявление предлагает собственное определение цифровых активов, перечисляя критерии для «инструментов, которые могут квалифицироваться в соответствии с применимым законодательством США как ценные бумаги, товары и инструменты на основе ценных бумаг, например фьючерсы или свопы».
Таким образом, в совместном заявлении утверждается позиция федеральных агентств о том, что у них есть собственный «барометр» для определения цифровых активов, который будет господствовать над любой терминологией, которую разрабатывает отрасль.
#криптовалюты #цифровые_активы #регулирование #AML #CFT #MSB #SEC #FinCEN #CFTC #США
Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC), Подразделение Минфина США по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) и Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) выпустили совместное заявление, адресованное организациям и лицам, чья деятельность связана с криптовалютами.
В заявлении регулирующие органы напомнили организациям и лицам, занимающимся деятельностью, связанной с цифровыми активами, об их обязательствах по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT) в соответствии с Законом о банковской тайне (Bank Secrecy Act), а также о необходимости регистрации в соответствующих органах, например, в качестве предприятий, оказывающих финансовые услуги (MSBs).
При этом «характер деятельности, связанной с цифровыми активами, является ключевым фактором, определяющим, должно ли лицо регистрироваться в CFTC, FinCEN или SEC».
Регуляторы также напомнили, что обязательства в сферах AML и CFT предполагают разработку и внедрение эффективной программы по борьбе с отмыванием денег, а также требования к ведению учета и отчетности, включая требования по отчетности о подозрительной деятельности (SAR).
Отдельно отмечается, что самоопределение цифровых активов (служебный токен, ICO и т.д.) не меняет того, как их воспринимают федеральные агентства.
Совместное заявление предлагает собственное определение цифровых активов, перечисляя критерии для «инструментов, которые могут квалифицироваться в соответствии с применимым законодательством США как ценные бумаги, товары и инструменты на основе ценных бумаг, например фьючерсы или свопы».
Таким образом, в совместном заявлении утверждается позиция федеральных агентств о том, что у них есть собственный «барометр» для определения цифровых активов, который будет господствовать над любой терминологией, которую разрабатывает отрасль.
#криптовалюты #цифровые_активы #регулирование #AML #CFT #MSB #SEC #FinCEN #CFTC #США
Forwarded from КриптоПрактика
Криптобиржи продолжают уходить из стран со строгим или неопределенным регулированием
В конце прошлого месяца о своем решении прекратить работу в 31 юрисдикции сообщили представители криптобиржи Bittrex. В список заблокированных регионов попали развивающиеся страны Африки, Азии и Ближнего Востока, а также Босния и Герцеговина и Венесуэла.
Причиной прекращения обслуживания в этих странах стала нормативная неопределенность.
Кроме того, Bittrex закрыла свою компанию на Мальте и открыла новую штаб-квартиру в Лихтенштейне. Такое решение связывают с тем, что Мальтийский финансовый регулятор (MFSA) заявил об обновлении правил регулирования.
В целях предотвращения отмывания денег, финансовый регулятор Мальты будет более тщательно контролировать деятельность бирж.
На днях также стало известно о том, что криптобиржа Huobi с 13 ноября полностью прекратит обслуживание пользователей из США. Биржа объяснила свое решение стремлением «строго соблюдать законы и нормативные акты в разных странах и регионах».
#криптобиржи #юрисдикции #регулирование #AML #Bittrex #Huobi
В конце прошлого месяца о своем решении прекратить работу в 31 юрисдикции сообщили представители криптобиржи Bittrex. В список заблокированных регионов попали развивающиеся страны Африки, Азии и Ближнего Востока, а также Босния и Герцеговина и Венесуэла.
Причиной прекращения обслуживания в этих странах стала нормативная неопределенность.
Кроме того, Bittrex закрыла свою компанию на Мальте и открыла новую штаб-квартиру в Лихтенштейне. Такое решение связывают с тем, что Мальтийский финансовый регулятор (MFSA) заявил об обновлении правил регулирования.
В целях предотвращения отмывания денег, финансовый регулятор Мальты будет более тщательно контролировать деятельность бирж.
На днях также стало известно о том, что криптобиржа Huobi с 13 ноября полностью прекратит обслуживание пользователей из США. Биржа объяснила свое решение стремлением «строго соблюдать законы и нормативные акты в разных странах и регионах».
#криптобиржи #юрисдикции #регулирование #AML #Bittrex #Huobi
Forwarded from КриптоПрактика
Финляндия начала регистрацию провайдеров криптовалютных услуг
Регистрация проводится в связи с вступлением в силу закона «О криптовалютных сервисах». Закон содержал переходное положение, которое позволяло существующим операторам криптовалютных сервисов продолжать работать без регистрации до 1 ноября.
Разрешение на работу в качестве поставщиков в сфере виртуальных валют от Управления финансовых услуг Финляндии (FIN-FSA) получили пять компаний: LocalBitcoins, NorthCrypto, Prasos, Prasos Cash Management и Tesseract Group.
Предоставление услуг в сфере виртуальных валют без разрешения от FIN-FSA отныне карается штрафом для провайдеров.
Напомним, что необходимость в законе «О криптовалютных сервисах» возникла в связи с принятием в июле прошлого года пятой «антиотмывочной» Директивы Евросоюза (5AMLD).
#криптокомпании #криптобиржи #AML #CFT #Localbitcoins #регулирование #FIN_FSA #Финляндия
Регистрация проводится в связи с вступлением в силу закона «О криптовалютных сервисах». Закон содержал переходное положение, которое позволяло существующим операторам криптовалютных сервисов продолжать работать без регистрации до 1 ноября.
Разрешение на работу в качестве поставщиков в сфере виртуальных валют от Управления финансовых услуг Финляндии (FIN-FSA) получили пять компаний: LocalBitcoins, NorthCrypto, Prasos, Prasos Cash Management и Tesseract Group.
Предоставление услуг в сфере виртуальных валют без разрешения от FIN-FSA отныне карается штрафом для провайдеров.
Напомним, что необходимость в законе «О криптовалютных сервисах» возникла в связи с принятием в июле прошлого года пятой «антиотмывочной» Директивы Евросоюза (5AMLD).
#криптокомпании #криптобиржи #AML #CFT #Localbitcoins #регулирование #FIN_FSA #Финляндия